バランスファンドとは

バランスファンドとは

バランスファンド（英語：balanced fund）とは、株式や債券などの多様な金融商品を投資対象として、運用資金をバランスよく配分して投資する投資信託（ファンド）のことです。特定の資産クラスのみを対象とするのではなく、国内株式や国内債券、外国株式や外国債券などの複数の資産クラスに分散して運用されるファンドのことをいいます。最近では、不動産、ヘッジファンド、コモディティを投資対象に含めたファンドも運用されています。

バランスファンドでは分散投資が可能となり、相場に応じてファンドマネージャーが適宜投資先の配分を変更します。

積極タイプ

バランスファンドの「積極タイプ」とは、株式への投資比率を高くしているバランスファンドのことです。リスク資産（危険資産）である株式の投資比率を高くして、安全資産とされている債券の投資比率を低くすることによって、積極的にリスクをとっていくタイプのバランスファンドです。リスクが高い分、リターンも高くなりやすいので、ハイリスク・ハイリターンの金融商品となります。

安定タイプ

バランスファンドの「安定タイプ」とは、債券への投資比率を高くしているバランスファンドのことです。安全資産とされている債券の投資比率を高くして、リスク資産である株式への投資比率を低くすることによって、安定的に運用益をとっていくタイプのバランスファンドです。リスクが低い分、リターンも低くなりやすいので、ローリスク・ローリターンの金融商品となります。